2013年以來，吳中法院共受理非法吸收公眾存款類案件12起，參與者遭受重大經(jīng)濟損失，甚至傾家蕩產(chǎn)、血本無歸。春節(jié)來臨之際，吳中法院昨天公布了5起非法集資典型案例，提醒廣大群眾遠離非法集資，面對高額利息誘惑，應(yīng)當保持理性，冷靜分析，不要掉進非法吸收公眾存款、集資詐騙犯罪的陷阱。

購物返利網(wǎng)站“吸金”4.24億元

“你消費，我返錢，最終消費的錢不僅全額返還，甚至還能賺錢。”2011年，沈某等4人成立聯(lián)購網(wǎng)絡(luò)科技公司并創(chuàng)建“百家和”購物網(wǎng)站，宣傳“消費=存錢=免費”、“消費200即可參加返利”，并在全國各地發(fā)展代理商、加盟商家、會員。聽信了他們的鼓吹，大量會員不實際購物，與商家協(xié)商訂立虛假訂單后直接將“推廣費”繳納至聯(lián)購公司參與返利。結(jié)果，聯(lián)購公司共吸收資金4.24億元，已支付會員的消費返利合計2.42億元。

吳中法院審理認為，在網(wǎng)站無其他經(jīng)營收入的情況下，這種經(jīng)營模式系變相吸收公眾存款的行為。最終，沈某被判處有期徒刑6年，并處罰金30萬元。其余3人均被判處有期徒刑5年6個月及罰金25萬元。

“售后包租”只是“空中樓閣”

2012年，由陳某擔任法定代表人的甲置業(yè)公司為償還銀行、小貸公司和民間借貸的巨額債務(wù)，在部分房產(chǎn)已被銷售、其余房產(chǎn)均被抵押的情況下，仍對外銷售某大廈的商鋪使用權(quán)。

陳某在某大廈未實際分割的情況下，在圖紙上劃分出2000余戶小商鋪，采用打電話、發(fā)短信、發(fā)放宣傳冊等途徑，宣傳購買商鋪使用權(quán)是“包租、回購、高收益、零風(fēng)險”的投資，共出售小商鋪權(quán)益979戶，吸收900余人的資金2.6億余元，都被用于歸還對外借款的本息，僅支付給客戶收益3000余萬元。

吳中法院審理認為，本案中商鋪使用權(quán)的買受者無法實際執(zhí)掌商鋪，購買的使用權(quán)形同虛設(shè)。銷售者實為利用銷售使用權(quán)吸收資金，承諾的支付租金、到期回購的本質(zhì)就是吸收資金后的“還本付息”，系變相吸收公眾存款的行為。吳中法院對陳某判處有期徒刑5年，并處罰金25萬元。

設(shè)網(wǎng)絡(luò)融資平臺非法集資2110萬

柱狀蘋果樹是一種新的栽培技術(shù)，經(jīng)濟效益極高。張某是蘇州三迪投資中心的執(zhí)行人。該中心成立后，張某為籌集資金，招募印某等工作人員，以播放視頻資料、發(fā)放宣傳資料的方式宣傳柱狀蘋果樹是一項新型、高回報的農(nóng)業(yè)科技項目，承諾按月支付2%-5%的收益。自2011年10月至2012年6月，蘇州三迪投資中心共向235名社會公眾吸收資金1081萬元，支付收益合計186.35萬元，造成損失894.65萬元。

吳中法院經(jīng)審理，認為張某構(gòu)成非法吸收公眾存款罪，對其判處有期徒刑4年，并處罰金5萬元。

顏某系蘇州鑫澤恒投資管理有限公司法定代表人。公司成立后，顏某為籌集資金，招募工作人員，利用設(shè)立網(wǎng)絡(luò)融資平臺，對外宣傳提供P2P網(wǎng)絡(luò)借款居間服務(wù)，承諾到期還本并支付高額利息及獎勵，共向社會不特定人員吸收資金2110余萬元，至案發(fā)已返還本息1400余萬元，造成損失900余萬元。

吳中法院經(jīng)審理，認為顏某構(gòu)成非法吸收公眾存款罪，對其判處有期徒刑4年，并處罰金5萬元。

法官提醒

非法集資犯罪六大“面具”

吳中法院民事審判庭副庭長吳婉瑾提醒，任何承諾“高息”“高額回報”的項目都不可信。她說，當前，非法集資犯罪高發(fā)頻發(fā)，手段不斷翻新，通常有6種騙局。

●披合法外衣

多數(shù)從事非法集資犯罪的企業(yè)工商執(zhí)照、稅務(wù)登記、司法公證樣樣俱全，經(jīng)濟犯罪活動披上“合法外衣”，具有一定的蒙蔽性。在群眾交納集資款時，出具借條、收據(jù)、收款證明等不同名目的集資憑證，有的還輔之以協(xié)議、合同等，騙取群眾信任。

●有“能人”引領(lǐng)

一些非法集資組織者本身是當?shù)啬苋耍械纳踔潦钱數(shù)刂髽I(yè)家。一些非法集資利用名人做代言人，或者打著領(lǐng)導(dǎo)關(guān)心支持的幌子，做虛假廣告、誤導(dǎo)輿論、欺騙群眾。

●用暴利引誘

無論采取什么形式，犯罪嫌疑人都會把回報定得很高，以支付高息紅利為誘餌，使部分群眾獲得暫時的實惠，進而利用其進行宣傳，擴大非法集資

活動規(guī)模。

●可短期兌現(xiàn)

為了騙取更多人參與集資，非法集資者一開始是按時足額兌現(xiàn)先期投入者的本息，等達到一定規(guī)模后，便秘密轉(zhuǎn)移資金，攜款潛逃。

●經(jīng)親友介紹

許多非法集資參與者都是在親戚、朋友的低風(fēng)險、高回報勸說下參與的。犯罪分子往往利用親戚、朋友、同鄉(xiāng)等關(guān)系，以高利息誘惑，非法獲取資金。

●施小恩小惠

非法集資者抓住一些老年人手頭有閑錢又沒有投資渠道的情況，用贈送禮品、聚餐活動等方式，以小恩小惠籠絡(luò)人心，為進一步詐騙打牢基礎(chǔ)。

吳婉瑾提醒：“大家要認清非法集資的本質(zhì)和危害，堅信天上不會掉餡餅。同時，不要抱著投機心理向公眾吸收存款，若觸犯刑法，將被依法追究刑事責(zé)任。”

(張帥)