今天，蘇州法院“套路貸”虛假訴訟專項治理暨非法金融活動專項治理工作新聞發(fā)布會舉行。

記者在會上了解到，今年8月份以來，蘇州中院在打擊非法金融活動基礎上，開展了“套路貸”虛假訴訟專項治理工作，精準打擊“套路貸”虛假訴訟。

此次專項治理行動，為了確保到今年年底，對2016年1月至2019年7月已經(jīng)審結(jié)的民間借貸案件進行“回頭看”，全面排查并徹底糾正“套路貸”虛假訴訟;另外，自今年8月1日起，對尚未審執(zhí)結(jié)和新收民間借貸案件，嚴格加強審查甄別，徹底切斷不法分子利用民事訴訟程序掩蓋“套路貸”違法犯罪的通道;同時，全面建立“套路貸”虛假訴訟甄別機制，新發(fā)生“套路貸”虛假訴訟案件數(shù)量和群眾舉報投訴數(shù)量大幅度下降;

到2020年底，“套路貸”虛假訴訟源頭治理機制基本形成，“套路貸”虛假訴訟得到根本遏制，金融環(huán)境得到有效凈化，標本兼治的長效機制不斷健全，新收一審民間借貸案件數(shù)量有較大幅度下降，群眾滿意度明顯提升。

為了確保各項按階段實現(xiàn)，蘇州兩級各家法院都專門成立“套路貸”虛假訴訟治理工作專班，對2016年1月至2019年7月已經(jīng)審結(jié)的民間借貸案件組織開展“回頭看”和2019年8月1日以來審理的全部民間借貸案件全面排查。

在排查的方式方法上，重點梳理排查疑似職業(yè)放貸人名錄、公安機關(guān)已經(jīng)查處的“套路貸”違法犯罪案件、關(guān)聯(lián)案件查詢、當事人申訴、申請再審和群眾的舉報投訴。

全市法院經(jīng)過前期篩查整理，目前已經(jīng)建立首批260人的全市法院疑似職業(yè)放貸人名錄。在疑似“套路貸”虛假訴訟案件的處理上，對于排查梳理出的案件，對經(jīng)審查確屬“套路貸”虛假訴訟的，法院依法啟動審判監(jiān)督程序，裁定駁回起訴，并依照規(guī)定，及時將涉嫌犯罪的線索、材料移送公安機關(guān)。

截止10月30日，蘇州市兩級法院共排查2016年1月至2019年7月審結(jié)的民間借貸案件63911件和2019年8月1以后審理的民間借貸案件7332件，并對其中涉嫌“套路貸”虛假訴訟再審立案609件，已通過再審駁回出借人訴訟請求的“套路貸”虛假訴訟案件358件。

下一步，全市法院將進一步提高政治站位，壓緊壓實工作責任，明確目標任務，進一步改進民間借貸案件審理方式，進一步強化審查甄別，加大對“套路貸”虛假訴訟打擊力度，強化源頭治理，確保“套路貸”虛假訴訟專項治理和非法金融活動整治工作取得實效。

關(guān)于套路貸

“套路貸”雖有借貸之名，但無借貸之實，與民間借貸、“高利貸”與有本質(zhì)區(qū)別。

“套路貸”是出借人誘使或者迫使受害人簽訂金額虛高“借貸”協(xié)議、虛增借貸金額、惡意制造或肆意認定違約、隱匿還款證據(jù)等方式形成債權(quán)債務，往往存在非法討債情形，已成為黑惡勢力斂財?shù)闹饕侄巍?/p>

“套路貸”一般具有以下特點：

●制造民間借貸假象。

出借人與受害人簽訂借款合同，制造民間借貸假象，并以“違約金”“保證金”等各種名目騙取受害人簽訂“虛高借款合同”“陰陽合同”及房產(chǎn)抵押合同等明顯不利于受害人的合同。

●制造銀行流水痕跡，刻意造成受害人已經(jīng)取得合同所借全部款項的假象。

●故意制造違約或者單方肆意認定違約。

出借人往往會以設置違約陷阱、制造還款障礙等方式，故意造成受害人違約，或者單方面肆意認定受害人違約，并要求受害人立即償還“虛高借款”。

●惡意壘高借款金額。

在受害人無力支付的情況下，出借人介紹其他假冒的“小額貸款公司”或個人，或者“扮演”其他公司與受害人簽訂新的“虛高借款合同”予以“平賬”，進一步壘高借款金額。

●軟硬兼施“索債”，或者提起虛假訴訟，通過勝訴判決實現(xiàn)侵占受害人或其近親屬財產(chǎn)的目的。

從目前法院訴訟來看，“套路貸”主要形式有“校園貸”“車貸”和“房屋貸”，其中“校園貸”主要是利用在校學生涉世未深和懼怕心理，以少量“借款”金額為誘餌，通過各種手段迫使借款學生償還大高額借款和利息;“車貸”主要是宣傳車輛抵押低息快速借款的幌子，之后通過安裝GPS定位裝置等，惡意制造違約、肆意拖走車輛，進而迫使車主歸還大筆借款或占有車輛;“房屋貸”主要是通過簽訂借款協(xié)議、房屋買賣協(xié)議，通過各種“套路”以達到侵占他人的房屋財產(chǎn)目的。