□ 記者 盧曉琳
11月18日，省檢察院召開打擊治理洗錢犯罪新聞發(fā)布會，發(fā)布6個典型案例。記者從會上獲悉，我省持續(xù)加大打擊洗錢犯罪力度，加強(qiáng)法律監(jiān)督，嚴(yán)把案件事實關(guān)、證據(jù)關(guān)、法律適用關(guān)，多方位提升案件辦理質(zhì)效。去年以來，全省檢察機(jī)關(guān)共起訴洗錢犯罪案件145件162人。
借平臺轉(zhuǎn)移貪污款，罪上加罪
去年10月15日，由南京市檢察院提起公訴的紀(jì)某貪污、洗錢案，南京市中級人民法院一審以貪污罪、洗錢罪數(shù)罪并罰，判處被告人紀(jì)某有期徒刑十四年六個月，并處罰金460萬元。該案也是《刑法修正案（十一）》新增“自洗錢”行為構(gòu)成洗錢罪的規(guī)定后，江蘇首例“自洗錢”入罪案件。行為人紀(jì)某貪污公款后借助用工平臺、多個銀行賬戶掩飾隱瞞贓款來源和性質(zhì)。
“自洗錢”是指行為人在實施毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪等上游犯罪之后，對違法犯罪所得及其收益，自行“清洗”以使之合法化的行為。省檢察院黨組成員、副檢察長熊毅介紹，去年以來全省檢察機(jī)關(guān)已訴洗錢案件中，上游犯罪主要集中于貪污賄賂類犯罪、破壞金融管理秩序類犯罪和走私類犯罪，共占總數(shù)的74.48%。其中起訴涉貪污賄賂類犯罪的洗錢案件53件，占比36.55%。檢察機(jī)關(guān)與相關(guān)職能部門形成打擊合力，去年3月以來，全省共辦理自洗錢案件42件43人。
上述典型案例顯示，洗錢手段日趨隱蔽且不斷翻新。隨著信息網(wǎng)絡(luò)、電子支付等技術(shù)的迅猛發(fā)展，各類犯罪與洗錢活動相互交織滲透，出現(xiàn)通過虛擬貨幣、地下錢莊、非法第四方支付、混業(yè)經(jīng)營等洗錢方式。無錫市濱湖區(qū)檢察院辦理的黃某洗錢案入選最高檢發(fā)布的懲治洗錢犯罪典型案例，行為人通過地下錢莊將上游集資詐騙款轉(zhuǎn)移至境外，涉案數(shù)額高達(dá)2400余萬元。
出借銀行卡，小心成幫兇
很多人認(rèn)為洗錢犯罪離自己很遙遠(yuǎn)，殊不知，銀行卡、微信、支付寶等都可能成為不法分子“洗錢”工具。
楊某、袁某于2015年相識并成為男女朋友。2017年1月至2019年4月,袁某利用信用卡辦理中介的身份，幫助辦理并冒領(lǐng)他人信用卡36張，后盜刷20余名被害人信用卡共計69萬余元。其間，楊某發(fā)現(xiàn)袁某使用多部手機(jī)及手機(jī)卡，對外聯(lián)系推介代辦信用卡業(yè)務(wù)，還曾接到客戶未拿到信用卡卻有消費記錄的投訴，楊某逐漸意識到袁某可能冒用他人信用卡。當(dāng)袁某提出借用銀行卡時，楊某仍將自己及表弟的3張銀行卡提供給袁某使用。袁某將上述銀行卡綁定POS機(jī)接收盜刷的贓款，并與楊某正常收入混合后，被袁某、楊某再次轉(zhuǎn)移到楊某的支付寶、微信賬戶及控制的他人銀行卡“洗白”，前后共計13萬余元。
張家港市檢察院經(jīng)審查，以信用卡詐騙罪、洗錢罪分別對袁某、楊某提起公訴。法院以信用卡詐騙罪判處袁某有期徒刑十二年，并處罰金二十萬元；以洗錢罪判處楊某有期徒刑一年八個月，緩刑二年，并處罰金一萬五千元。
認(rèn)清洗錢的“坑”，遠(yuǎn)離洗錢的“禍”。“呼吁廣大群眾充分認(rèn)識洗錢犯罪對經(jīng)濟(jì)社會和個人權(quán)益的嚴(yán)重危害，樹立反洗錢的意識，堅持通過合法的金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行金融交易。”省檢察院第四檢察部副主任趙學(xué)武提醒公眾，保護(hù)好個人身份信息，不隨意出借、出租、出售自己的銀行卡、微信和支付寶收款碼，避免個人賬戶成為不法分子的洗錢工具。
找人“漂白”毒資，一并懲處
今年1月，毒販劉某在與他人達(dá)成毒品交易后，讓朋友王某某提供微信收款碼幫助收錢，并答應(yīng)給一定好處費。王某某明知劉某販毒，仍將女友的微信收款碼借給劉某收取毒資。事后，王某某將女友微信賬戶里的毒資轉(zhuǎn)回本人賬戶，扣除好處費后，將剩余毒資轉(zhuǎn)給劉某。經(jīng)過兩次“漂洗”，劉某將毒資與本人微信余額混同使用。
連云港市海州區(qū)檢察院經(jīng)審查，認(rèn)為劉某與王某某通過微信收款、層層轉(zhuǎn)賬“漂白”毒資的行為均構(gòu)成洗錢罪，依法提起公訴。今年9月2日，海州區(qū)人民法院判決全部采納檢察機(jī)關(guān)的定罪量刑，以販賣毒品罪、洗錢罪判處被告人劉某數(shù)罪并罰有期徒刑一年九個月，以洗錢罪判處被告人王某某拘役四個月緩刑六個月，均并處罰金。
該案是販毒人員利用他人提供的收款碼轉(zhuǎn)移“漂白”毒資，涉及毒品犯罪、“自洗錢”與“他洗錢”一并懲處的案件，也是連云港市首起“自洗錢”案件。為掩飾、隱瞞毒資的來源和性質(zhì)，通過使用他人微信、支付寶、銀行賬戶等方式逃避公安機(jī)關(guān)偵查，企圖將毒資“洗白”的行為都將以洗錢罪追究刑事責(zé)任。
