辦銀行卡也能掙錢,辦成一張就是500元?最近,一個持假身份證辦銀行卡的犯罪團伙在江都落網,12名意圖借此發大財的成員受到法律處罰。日前,江都警方公布了這起涉嫌信用卡詐騙案件的案情。
幾張假身份證件,牽出一個犯罪團伙
去年7月15日上午,江都區公安局巡邏民警在工農路巡邏時,發現兩名路人形跡可疑,遂上前盤問,并從他們身上發現了幾張他人身份證及新辦的銀行卡。
民警隨即將此二人帶至三江營派出所進一步詢問。一番攻防較量后,這兩人分別交待了此行的目的。原來,他們都住在蘇州,此番帶著他人身份證來江都,是為了到銀行辦理銀行卡。
為什么不遠數百里路,趕到江都來辦卡?隨著審訊的進一步深入,民警發現了一個隱藏的真相:這些人所帶的身份證,不僅不是他們自己的身份證,而且是徹頭徹尾的假證。
攜假身份證辦理銀行卡,涉嫌信用卡詐騙罪。江都區公安局經偵大隊高度重視,立即予以立案偵查。7月17日,民警來到涉事銀行調取這些人的辦卡開戶監控。這時,有銀行工作人員悄悄對民警說:“這里還有兩個人,好像也是想用假身份證辦卡。”民警立即趕到柜臺,對這兩名正在辦卡的男子進行詢問。仔細一查,他們用來辦卡的身份證果然也是假的。
更讓民警吃驚的是,先后落網的這四個人,都是同一個犯罪團伙里的成員。根據他們的交待,民警很快弄清了他們的犯罪事實、組織結構及主要成員,抓捕方案迅速形成。
8月8日,民警趕赴蘇州,在準確掌握該團伙其他成員蹤跡后,兵分多路實施同步抓捕,許兵等8名嫌犯人悉數落網。
輕松獲利數百元,有人為此辭去工作
為什么要拿假證辦理銀行卡,里面藏著什么樣的貓膩?隨著審訊的深入,該團伙頭目許兵交待了犯罪事實。
原來,許某是安徽人,幾年前來蘇州打工。今年5月,他在一個QQ群聊天時,發現里面有人發布信息,稱找人辦理銀行卡,許諾有豐厚回報。許某當時剛好沒活干,就與這個人進行了聯系,表示愿意幫他辦事。
到了6月的一天,對方發給他一份戶籍資料,里面有人員的姓名、照片、身份證號碼、住址等信息,并讓他在蘇州本地找個做假證的人,據此做一張假身份證。假證辦好后,對方又傳來新的“指示”:讓許某尋找與身份證照片上的人長相相似的人員,持著假身份證到銀行辦銀行卡。每辦成功一張,對方就會給許某4000至1萬元不等的費用。
在這套犯罪流程里,辦假身份證相對容易些,最難的是要找到相貌和身份證照片的人相似的人。如何解決這一問題?許某只得發動身邊人,找到于某、楊某等人幫忙,告訴他們每辦成一張,給予2000元左右的酬勞。受利益的驅動,于某、楊某等人爽快地答應了許某,并四處尋找馬仔跑腿。
不久,于某接到一單活。根據要辦證件的照片,他找到了相貌相似的工友王某。王某是東北人,在蘇州打雜工。當天,王某就和于某乘車來到了揚州,在一家銀行里成功辦出了一張銀行卡。當晚,許某向于某賬戶上轉入2000元,于某則從中提出500元給王某。
幾天后,于某又帶著王某跑單,這次的目的地是江都。這次,他們再次得手,成功辦出一張銀行卡。500元再次輕松到手,王某開始心動了,覺得這錢來得太輕松、太容易了,只要干幾天就抵得了目前一個月工資了。于是,王某索性辭去了手上的工作,一心一意幫著于亮跑腿辦卡。
持假身份證辦卡,或為實施電信詐騙
聽說辦張銀行卡,就能賺到500元,這讓于某身邊的不少人羨慕,并紛紛請他介紹,要求加入團伙做馬仔。短短一個多月時間,這個組織迅速發展,由最初的許某一個人,發展到12個人。
不過,就在這個團伙人人做著輕松發財美夢的時候,江都警方發現了他們的違法行為,并以雷霆之勢將他們一網打盡。經查,該犯罪團伙在6月至7月間,多次從蘇州趕至揚州、鹽城等地,使用偽造的居民身份證辦理銀行卡共計17張。
許某等人利用假身份證辦理借記卡類銀行卡,為何指控罪名為“妨害信用卡管理罪”?記者了解到,按照司法解釋,刑法規定的“信用卡”概念,即由商業銀行或者其他金融機構發行的具有消費支付、信用貸款、轉賬結算、存取現金等全部或部分功能的電子支付卡,借記卡屬于刑法規定中的信用卡。
對于該團伙非法辦出的銀行卡的去向和用途,警方目前還在偵查中。警方表示,根據以往的辦案經驗判斷,這些銀行卡很可能會為下一步犯罪活動提供便利。比如盜竊團伙銷贓時,會通過這些銀行卡進行轉賬。此外,犯罪分子在實施電信詐騙時,為了隱藏身份,也會使用非本人身份證辦理的銀行卡,以此提取詐騙得來的錢款。
目前,警方正對該案作進一步審理,對該團伙的上線追捕也在進行中。(文中人物均為化名)