9月初，央行等七部委聯(lián)合發(fā)布關于防范代幣發(fā)行融資風險的公告，要求各類代幣發(fā)行融資活動立即停止。10月底，國內(nèi)最后兩家比特幣交易平臺關停。但記者調查發(fā)現(xiàn)，這場充滿風險的游戲并未就此退燒，不少投機者在比特幣參數(shù)基礎上做出修改，發(fā)明”出“各種“山寨幣”，通過拉人頭方式制造傳銷騙局。

這類行為往往披著“金融創(chuàng)新”外衣，隱蔽性強、傳播速度快、涉及金額大，相關部門亟須提高識別打擊能力，采取更有效的監(jiān)管舉措。

上百種“山寨幣”充斥網(wǎng)絡

隨著比特幣價格一路走高，國產(chǎn)虛擬貨幣也變得日趨活躍。北京某金融機構高管蔡磊說，一些“山寨幣”對外宣稱：自己不在監(jiān)管部門的處理范圍內(nèi)，主流虛擬貨幣已衰落，而自己的虛擬幣迎來了發(fā)展機遇。

西北大學經(jīng)管學院教授趙守國認為，比特幣等主流虛擬貨幣交易所的關停，給不少“山寨幣”帶來可乘之機。記者發(fā)現(xiàn)，在QQ等社交軟件上輸入“幣”字，發(fā)現(xiàn)了大量以“玩客幣”“雷達幣”等命名的群。在論壇貼吧中，以特幣”“紅貝“殼幣”“HBB環(huán)保幣”等虛擬幣五花八門，一些幣友不斷曬出翻倍的截圖，并進行推廣：零投入零風險，只漲不跌，變現(xiàn)容“易。”“推薦人可獲得‘領導’獎勵。”“一個人推廣5個人，撿600元，乞丐都可以干。”

中央財經(jīng)大學金融法研究所所長黃震認為，“山寨幣”并不是央行發(fā)行的數(shù)字貨幣，更不是法定意義上的主權貨幣，但其復制起來相當容易且成本低廉，因此大量涌現(xiàn)。

“山寨幣”涉嫌傳銷的情況正在全國多地出現(xiàn)。據(jù)統(tǒng)計，截至9月，全國公安機關共立案偵辦傳銷犯罪案件5900多起，涉案金額近300億元。其中，以各種“虛擬貨幣”為名實施的傳銷犯罪比例不小。今年各地公安機關依法查處

了“五行幣”“維卡幣”“亞歐幣”“鈦克幣”等一批重大案件，

涉及幣種107個。

忽悠套路多迷惑性強

從各地查處的案件情況來看，此類傳銷依然采用拉人頭、發(fā)展下線的傳統(tǒng)模式，不過借助虛擬貨幣、區(qū)塊鏈等新概念進行包裝，具有很強的迷惑性，不少投資人被騙卻不自知。

——鼓吹“高返點、高收益”愿景。“虧了大錢!”談及今年買入的那4枚“五行幣”及隨后賣力邀約親朋的行為，湖南省郴州市的楊女士悔恨不已，一切只因她相信了“投資5000元‘五進五出’操作后可變成400萬元”。郴州市公安局經(jīng)偵支隊長廖勁松介紹，這類傳銷在群眾參與初期往往給予返利誘惑，制造盈利假象，引誘更多人員加入并繼續(xù)發(fā)展下線。最終該案涉及金額92億余元。

——交易系統(tǒng)多部署在海外。9月，湖南省株洲縣人民法院宣判了一起涉案金額達16億余元的特大“維卡幣”網(wǎng)絡傳銷案。經(jīng)法院審理查明，該傳銷組織網(wǎng)站及營銷模式由保加利亞人建立，服務器則設立在丹麥哥本哈根。

——捏造背景打造門面增加迷惑性。一年發(fā)展會員4.7萬余人，涉及金額40.6億元。在海口市警方破獲的“亞歐幣”網(wǎng)絡傳銷案中，涉事公司聲稱有國資背景，犯罪嫌疑人劉某更是宣稱自己是虛擬貨幣領域的專家。經(jīng)調查發(fā)現(xiàn)，這些“高大上”的標簽均為捏造。并在豪華酒店推介給投資者“洗腦”。

虛擬貨幣傳銷騙局突破了傳統(tǒng)地域空間的限制，如不及時查處，將危害群眾的財產(chǎn)安全。在西安市8月查處的“鈦克幣”傳銷案中，涉事公司在短短5個月內(nèi)，非法獲利8000余萬元。