日前，寧波一家名為“浙聯(lián)儲(chǔ)”的P2P平臺(tái)被曝出資金鏈問題。

《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者了解到，2月6日，浙聯(lián)儲(chǔ)官網(wǎng)出現(xiàn)一份自稱為實(shí)控人之一的鄒明明的公告，公告稱該平臺(tái)出現(xiàn)逾期等情況，宣布兌付問題爆發(fā)。此后，數(shù)十名投資人趕往寧波了解情況并向當(dāng)?shù)亟?jīng)偵部門報(bào)案，目前，浙聯(lián)儲(chǔ)已被寧波市警方查封。

2月13日，記者致電寧波市公安部門詢問相關(guān)情況，寧波市公安局政治部相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，目前案情仍在偵辦過程中，尚不宜公開。記者在位于寧波市江東區(qū)中興路25號(hào)的浙聯(lián)儲(chǔ)公司現(xiàn)場(chǎng)看到，門外張貼的告示表示浙聯(lián)儲(chǔ)已搬遷。

上述2月6日發(fā)布的公告還顯示，鑒于目前浙聯(lián)儲(chǔ)平臺(tái)出現(xiàn)相關(guān)逾期情況和債權(quán)債務(wù)糾紛問題，鄒明明全權(quán)委托浙聯(lián)儲(chǔ)平臺(tái)的股東和實(shí)控人之一的孫某，協(xié)助投資人維權(quán)委員會(huì)進(jìn)行所有關(guān)于平臺(tái)債務(wù)處置的相關(guān)事項(xiàng)。但頗為蹊蹺的是，孫某向記者表示，其目前成為浙聯(lián)儲(chǔ)實(shí)控人，是因?yàn)檎懵?lián)儲(chǔ)股權(quán)轉(zhuǎn)讓由鄒明明私下通過非法手段，同時(shí)假冒其簽名所完成。

誰是真的實(shí)控人？

實(shí)際上，記者發(fā)現(xiàn)，接受采訪的投資者大多都不知曉此前浙聯(lián)儲(chǔ)所謂的實(shí)控人鄒明明。

工商信息顯示，寧波浙聯(lián)儲(chǔ)金融服務(wù)外包有限公司股東為孫某和由孫某全資控股的寧波金億四季投資有限公司，法定代表人為楊永江。不過，就在平臺(tái)出事前夕的1月20日，該公司工商信息公告經(jīng)歷過一次大變更，此前，公司股東分別為寧波沃德隆物產(chǎn)有限公司和陳琳玲，法定代表人亦為陳琳玲。

實(shí)際上，除了幾乎從未在投資者面前出現(xiàn)外，鄒明明也從未出現(xiàn)在公司公開資料中，對(duì)此，《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者聯(lián)系到上述公告提到的另一實(shí)控人孫某。

孫某告訴記者，其此前與鄒明明存在貿(mào)易和資金的往來，至今鄒明明仍有部分欠款未向?qū)O某結(jié)清，但其此前從未參與涉及浙聯(lián)儲(chǔ)的運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)。孫某承認(rèn)知曉鄒明明為浙聯(lián)儲(chǔ)平臺(tái)實(shí)控人，同時(shí)亦為該企業(yè)股東寧波沃德隆物產(chǎn)有限公司的實(shí)控人。

“之前因?yàn)橘Y金的問題曾向我求助，我也同意幫忙，但沒過幾天網(wǎng)上就突然出現(xiàn)了那份公告。”孫某對(duì)記者表示，2月6日當(dāng)晚，其知曉網(wǎng)上公告后第一時(shí)間向各方了解情況，同時(shí)與部分投資人見面約談，此后又前往經(jīng)偵方面說明情況。

“浙聯(lián)儲(chǔ)的股權(quán)轉(zhuǎn)讓是鄒明明私下通過非法手段取得寧波金億四季投資有限公司公章和營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件，同時(shí)假冒我的簽名所完成的，目前我正準(zhǔn)備材料作為證據(jù)提交給警方。”孫某說，此前鄒明明通過多重代持股權(quán)的形式，始終未走上浙聯(lián)儲(chǔ)前臺(tái)。

針對(duì)孫某的說法，由于無法與浙聯(lián)儲(chǔ)以及鄒明明取得聯(lián)系，截至記者發(fā)稿時(shí)，未能進(jìn)一步獲得相關(guān)信息證實(shí)。

公司被列“經(jīng)營(yíng)異常”

據(jù)工商資料顯示，浙聯(lián)儲(chǔ)成立于2014年4月，注冊(cè)資金為7700萬元。其官方網(wǎng)站自稱是一家國(guó)有控股的創(chuàng)新型互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)，公司股東為國(guó)務(wù)院發(fā)展研究中心市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)研究所下屬中央級(jí)全民所有制企業(yè)成員單位。2月15日，《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者再次登錄其官網(wǎng)時(shí)，該網(wǎng)站已打不開。

與此同時(shí)，記者注意到，在2月10日，因?yàn)橥ㄟ^登記的住所或者經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所無法聯(lián)系，寧波浙聯(lián)儲(chǔ)金融服務(wù)外包有限公司被其注冊(cè)所在地的寧波市市場(chǎng)監(jiān)督管理局國(guó)家高新分局列入經(jīng)營(yíng)異常名錄。

在浙聯(lián)儲(chǔ)投資人QQ群內(nèi)，多名投資者對(duì)記者表示，經(jīng)初步統(tǒng)計(jì)，目前浙聯(lián)儲(chǔ)未兌付金額超過7700萬元，僅10萬元以上的投資者就有131名，其中，100萬元以上投資者22名，目前最大的一個(gè)投資涉及金額700萬元左右。

投資人崔小姐表示，“相比其他平臺(tái)，浙聯(lián)儲(chǔ)的投資者比較固定，每個(gè)月放標(biāo)的量也有限，讓投資者心理上形成了運(yùn)營(yíng)穩(wěn)定的印象。而其吸引投資者的，一是公司大力宣傳的國(guó)資背景;二是平臺(tái)的高收益和運(yùn)營(yíng)的穩(wěn)定。”

浙聯(lián)儲(chǔ)官網(wǎng)稱，公司以互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)打通金融票據(jù)質(zhì)押業(yè)務(wù)，大宗商品質(zhì)押業(yè)務(wù)，房產(chǎn)汽車信息中介業(yè)務(wù)，藝術(shù)品投資咨詢業(yè)務(wù)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)等。此外浙聯(lián)儲(chǔ)官網(wǎng)在股東背景一欄首先提到了和平影視，在管理團(tuán)隊(duì)中的介紹中，集團(tuán)首席顧問便是和平影視集團(tuán)總工程師葛孝成。

工商信息顯示，和平影視是深圳前海皕信的股東，深圳前海皕信是寧波皕信的股東，寧波皕信則是寧波沃德龍物產(chǎn)的股東，而寧波沃德隆物產(chǎn)則是浙聯(lián)儲(chǔ)的股東。浙聯(lián)儲(chǔ)算的上是和平影視的“四級(jí)子公司”。

不過和平影視此前曾發(fā)布公告稱，未經(jīng)總部批準(zhǔn)的互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)及線下理財(cái)平臺(tái)一律不予承認(rèn);未經(jīng)上報(bào)批準(zhǔn)的三級(jí)及以下子公司一律不予承認(rèn)。并且和平影視專門在公告中指出深圳前海皕信、寧波皕信、寧波沃德隆物產(chǎn)、浙聯(lián)儲(chǔ)均未得到批準(zhǔn)和認(rèn)可。

頗為有趣的是，據(jù)記者了解，為保證投資人的權(quán)益，浙聯(lián)儲(chǔ)投資者專門成立了投資人監(jiān)委會(huì)，由投資人中的老用戶們組成。監(jiān)委會(huì)會(huì)固定一段時(shí)間去公司了解情況，看看究竟有多少人借錢，借了多少錢，多少票據(jù)，一直以來數(shù)據(jù)都吻合，兩年多來沒出現(xiàn)過異常。

另外，浙聯(lián)儲(chǔ)的投標(biāo)規(guī)定，投資標(biāo)的分為月標(biāo)和天標(biāo)，月標(biāo)時(shí)間一般為28天，年化收益率超過20%甚至更高，也就是說，10000元投入一年的收益至少超過2000元;天標(biāo)是時(shí)間在7天以內(nèi)的借款項(xiàng)目，利息按天計(jì)算，每天利率是千分之一。

相關(guān)投資人告訴記者，為活躍投資的氛圍，浙聯(lián)儲(chǔ)還會(huì)每年舉辦各種活動(dòng)，一方面給投資人更多收益，一方面也吸引投資人投資。“比如砸金蛋活動(dòng)，期間只要投資5萬元就可以砸一個(gè)金蛋，里面會(huì)有包括蘋果手機(jī)在內(nèi)的各種商品，還有讓利紅包，抽中的人能得到數(shù)額不等的追加利率，2016年這類活動(dòng)增加了，過年前還搞過砸金蛋的活動(dòng)，不少人都追加投資。”

相關(guān)知情人士對(duì)記者表示，包括鄒明明旗下寧波沃德隆物產(chǎn)等資產(chǎn)均存在虛設(shè)嫌疑，投資標(biāo)的是真是假也有待查證，浙聯(lián)儲(chǔ)吸納的資金可能存在自融、轉(zhuǎn)投等多種違規(guī)操作。不過，上述言論記者暫時(shí)未能得到其他方面的證實(shí)。

針對(duì)上述相關(guān)事項(xiàng)，近日來，《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者數(shù)次撥打包括前法定代表人陳琳玲在內(nèi)的多名管理人員電話，但始終無人接聽。