本報訊（記者 馮佳）當前電信詐騙與洗錢犯罪仍有發生，詐騙團伙作案有新招，警惕的弦一刻不能松懈。近日，民生銀行蘇州分行收到來自蘇州市公安局高新區分局刑警大隊的感謝信，對民生銀行新區支行在嫌疑人員柜面取現業務中精準識別其異常，并迅速反應、及時報警并抓獲嫌疑人給予了高度贊揚。
2024年7月24日，謝某至民生銀行新區支行開立銀行卡并要求調高轉賬限額。當晚，謝某因賬戶交易異常被限制了非柜面交易，于是撥打民生銀行新區支行電話稱母親住院急需用錢、要求解除交易限制并取走所有現金。新區支行廳堂主管告知謝某需攜帶身份證和銀行卡來網點辦理，并通知網點柜員關注其異常情況。
次日，謝某至柜臺辦理取現業務時，柜員核查發現謝某對自己的賬戶交易情況不甚了解。謝某出示與交易對手的聊天記錄作為佐證，稱入賬資金為對方向其還款，但工作人員很快發現聊天記錄與交易實際發生的時間并不吻合，為后補的聊天記錄，于是拒絕為其辦理取款業務。謝某見聊天記錄無法蒙混過關，又謊稱母親重病需取錢就醫，新區支行工作人員詢問其是否有病歷為證時，謝某不予回應，轉身離開了網點。
半個小時后，謝某又返回柜臺出具了手機上的病歷照片，再次要求支取現金。鑒于謝某上述行徑十分可疑，柜員果斷使用反詐小程序一鍵報警并假裝辦理業務穩住謝某，等待警方到來。獅山派出所接警后立即出動便衣警察到達現場迅速控制了嫌疑人謝某，并通過謝某的指認在網點外埋伏，一舉抓獲了同伙五人，成功破獲一涉案多人的取現團伙案件。
民生銀行新區支行憑借其扎實的反洗錢反詐專業功底、敏銳的風險防范意識和高度的社會責任感，協助蘇州市公安局高新區分局成功破獲了一個詐騙犯罪團伙，用實際行動詮釋了“金融為民”的服務理念。
